为进一步普及反洗钱知识，提升商户金融风险防范意识，有效防范商户参与非法洗钱行为，近日，齐商银行临沂平邑支行银行走进莲花山市集，面向市场商贩、经营摊主开展反洗钱专项宣传工作。
莲花山市集商户数量多、日常现金交易频繁。部分商户金融知识薄弱，风险识别能力不足，容易被不法分子利用。常见风险多为不法分子以小额报酬为诱饵，诱导商户出借个人银行卡、收款码，或帮助他人代收资金、代为取现、过渡流水，导致商户在不知情的情况下参与洗钱违法活动，承担相应法律责任。
本次宣传以商户实际经营风险为重点，工作人员通过发放宣传资料、现场讲解等方式，向在场商户普及反洗钱基本常识和相关法律规定。
工作人员重点提醒商户，个人银行卡、微信、支付宝等支付账户仅限本人使用，不得出借、出租、出售，不得帮助陌生人员代收款项、帮忙取现转账。任何协助他人转移不明资金的行为，均属于违规违法，轻则冻结账户、影响征信，重则承担法律责任。同时引导商户日常规范收付操作，提高警惕，坚决拒绝各类陌生资金代办请求。
通过本次宣传，有效纠正了部分商户侥幸心理，让商户清楚掌握借卡、代取现、代过账的法律风险，进一步提升了小微商户合规经营和风险防范意识。
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